Maintenant que la poussière est retombée sur le budget, Britt Lintner, responsable mondial des ventes aux fournisseurs, Tungsten Network, examine ce que les propositions de salaire vital pourraient signifier pour les PME britanniques.
Alors que le chancelier George Osborne sirotait son café et lisait les journaux le lendemain de l’annonce du budget, il a peut-être été ravi lorsque la nouvelle d’une augmentation du salaire vital a fait la une des journaux. Les adultes de plus de 25 ans qui gagnent le salaire minimum verront leur salaire augmenter à 7,20 £ de l’heure en avril 2016.
Osborne s’attend à ce que la Grande-Bretagne soit sans dette d’ici 2020 et, comme annoncé dans le premier budget bleu depuis 1996, le nouveau salaire vital passera à 9 £ de l’heure la même année. Bonne nouvelle pour les travailleurs britanniques, mais qu’en est-il des petites et moyennes entreprises qui paieront ces factures ?
Tungsten travaille avec des milliers de PME, qui vont sans doute se demander désormais où trouver l’argent pour répondre à ces revendications salariales croissantes.
Le secteur du commerce de détail, par exemple, représente plus d’un tiers du chiffre d’affaires total des PME et emploie une personne sur dix au Royaume-Uni. Cela signifie qu’il est dans l’intérêt national de s’assurer que les entreprises peuvent payer leurs travailleurs.
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Si l’on en croit les prévisions d’Osborne pour l’économie britannique – croissance de 2,4 % cette année, 2,3 % en 2016 et 2,4 % l’année suivante indéfiniment – on peut espérer que les entreprises seront en mesure d’absorber les coûts à long terme.
À court terme, cependant, une gestion prudente des finances sera cruciale. Les entreprises des secteurs de la vente au détail, de l’hôtellerie et des soins en particulier devront revoir attentivement leur situation de trésorerie. Celles-ci ont des modèles commerciaux à forte intensité de main-d’œuvre et exigent souvent que les employés paient en espèces à l’avance.
Malheureusement, Osborne n’a fait aucune annonce dans son budget d’été pour combler le déficit de financement auquel sont confrontées les PME au Royaume-Uni.
Les données de la Banque d’Angleterre continuent de montrer que l’accès au financement bancaire traditionnel, sous la forme de prêts à durée de remboursement fixe, est un défi pour de nombreuses entreprises. D’après mon expérience en tant que propriétaire d’une petite entreprise dans le secteur de la vente au détail, l’accès au fonds de roulement a été un défi constant. Il est probable que le risque plus élevé d’une moindre fluidité des flux de trésorerie des entreprises en raison d’engagements de dépenses plus élevés sous forme de salaires aggravera ce problème.
De nombreuses entreprises attendent patiemment que des modifications soient apportées par la loi gouvernementale sur les petites entreprises, les entreprises et l’emploi, ce qui signifie que les banques doivent transmettre les détails des options de financement alternatives lorsqu’une entreprise qui demande un financement ne répond pas à leurs exigences. Bien que la loi soit devenue loi plus tôt cette année, il y a eu peu de développement en termes de détails sur la manière dont ce processus sera géré. Alors que les entreprises passent d’un pilier à l’autre, le risque demeure que les entreprises perdent une fois de plus confiance dans leur financement pour la croissance.
En attendant, les entrepreneurs feraient bien de se familiariser avec les autres formes de financement qui s’offrent à eux.