Selon un rapport commandé par Amicus Commercial Finance, bien plus de la moitié (61 %) des factures émises par les petites et moyennes entreprises (PME) britanniques restent impayées dans la période de la journée du débiteur. Parmi celles-ci, près des trois quarts (70 %) des entreprises déclarent compter sur le fait d’être payées pendant la période de la journée de l’emprunteur pour éviter de faire face à une pénurie de fonds de roulement.
Les recherches montrent qu’une facture PMI sur six (16%) reste impayée après 90 jours et parmi celles-ci, près de la moitié (7%) doivent encore être payées après six mois.
Les entreprises de taille moyenne comptant entre 50 et 249 salariés sont les plus touchées par les retards de paiement avec un quart (24 %) des factures restant impayées après le délai de paiement ou pas du tout.
L’étude souligne à quel point les PME dépendent souvent d’un nombre limité de clients et les retards de paiement de ces derniers peuvent avoir de graves conséquences ; Selon les résultats, les trois premiers clients des PME représentent en moyenne près de la moitié (49 %) de leur chiffre d’affaires total.
Outre les implications financières, Amicus Commercial Finance a examiné l’impact psychologique sur les entrepreneurs causé par de longs retards de paiement. Près d’un tiers (28 %) ont déclaré que cela leur causait beaucoup de stress et d’anxiété, et un cinquième (19 %) ont déclaré que leur frustration s’était transformée en colère. Un sur dix (10 %) a admis qu’il craignait que son entreprise échoue.
Afin d’atténuer l’impact des retards de paiement, un nombre croissant de PME se tournent vers la facturation financière pour assurer un flux de trésorerie fiable. Alors que 8 % des entreprises déclarent utiliser actuellement le financement sur facture, 19 % des entrepreneurs prévoient de l’utiliser à l’avenir, dont 11 % dans les 12 prochains mois.
Amicus Commercial Finance fournit une structure de fonds de roulement renouvelable basée sur une plate-forme exclusive d’actualisation des factures utilisant la dernière technologie disponible et la méthodologie d’exploration de données. La proposition de la société s’est avérée très attrayante pour un large éventail d’entreprises dont les revenus vont de 1 à 20 millions de livres sterling.
Sa solution « Intelligent Cashflow » est simple d’utilisation, facilitant l’accès des entreprises au fonds de roulement. Il s’intègre de manière transparente au système comptable d’une entreprise, réconciliant les ventes en temps réel, mettant à jour la disponibilité des fonds et offrant un accès rapide et facile à des flux de trésorerie supplémentaires.
John Wilde, directeur général d’Amicus Commercial Finance, a déclaré: «Les délais de paiement des factures sont trop souvent ignorés et pour les petites entreprises, cela peut mettre leur trésorerie sous une pression intolérable, en particulier lorsque les retardataires sont également de gros clients. Pour les entrepreneurs avec de bonnes ventes, la frustration d’être obligé de contracter des prêts aux entreprises ou d’étendre le découvert pour éviter de devenir insolvable peut être écrasante.
« Compte tenu de cela, il est compréhensible que les petites entreprises se tournent de plus en plus vers la facturation financière comme moyen de convertir une dette impayée en fonds de roulement instantané. Chez Amicus Commercial Finance, nous combinons une expérience approfondie de l’industrie avec un service personnalisé de premier ordre et une technologie de pointe pour rendre le processus aussi simple et efficace que possible. »