Trouver les prêts les plus adaptés aux startups

Lors du démarrage d’une entreprise, l’argent est généralement une grande préoccupation. Parfois, il est frustrant d’imaginer tout ce dont vous rêviez de démarrer et que vous avez pourtant dû faire face à des contraintes budgétaires pour tout accomplir. La plupart des institutions financières ont des obstacles qui empêchent les startups d’accéder à leurs services de prêt. La bonne chose est qu’il y a des individus et des institutions qui comprennent le potentiel des startups et leur ont ouvert des portes.

Pour réussir la transition d’une idée à une organisation génératrice de revenus, vous avez besoin de finances. Dans cet article, vous découvrirez quelques-unes des façons dont vous pouvez utiliser pour démarrer une startup avec des prêts adaptés aux startups.

Investisseurs angéliques

Ce sont des personnes disposant de liquidités excédentaires prêtes et prêtes à en investir une partie dans une activité qui suscite leur intérêt. Normalement, ils auront des réseaux qui examineront les modèles commerciaux et les propositions avant tout investissement.

Ce financement se produira dans les premiers stades de développement et vous devez être prêt à céder jusqu’à 30% de capitaux propres aux anges. En plus de fournir de l’argent, ils peuvent également offrir une expérience en affaires et un mentorat. Cette forme de prêt adaptée aux startups s’est avérée être une option rentable qui a vu des startups comme Google et Alibaba prendre de l’importance.

Capital-risque

Les capital-risqueurs sont des individus qui ont mis en commun leurs ressources pour former une société d’investissement avec un fonds géré par des professionnels. Ils investissent dans des startups à fort potentiel de rentabilité. Avec cette option, vous obtenez un financement sans dette en échange d’un certain pourcentage de capitaux propres.

L’expérience et le mentorat qu’ils peuvent apporter à bord sont vastes, mais vous devez composer avec le fait qu’ils seront impliqués dans les opérations quotidiennes. L’un des meilleurs moyens de s’assurer que l’alliance est bénéfique est de déterminer le degré de contrôle qu’ils peuvent avoir pendant le processus de soumission. L’implication est importante pour le capital-risqueur car il doit protéger son investissement.

Collecte de fonds

Ces dernières années, le crowdfunding a gagné en popularité et s’est avéré être une bonne option pour les startups. La plupart du temps, il est effectué en ligne où les entrepreneurs à la recherche de fonds pour leur entreprise donneront des récompenses ou des capitaux propres aux prêteurs. Le financement coûtera entre 5 et 10% de l’argent reçu plus quelques incitations.

Le financement participatif basé sur le partage est nouveau mais semble prometteur pour les startups. Il existe différentes options pour les prêts adaptés aux startups avec celui-ci :

Équité 1

Le processus se fait en privé par l’intermédiaire d’investisseurs accrédités. Avec cette option, vous avez accès à peu d’investisseurs potentiels mais avez l’avantage de faire face à une réglementation minimale.

Équité 2

Cette option vous permet de déclarer publiquement la campagne de financement participatif mais vous ne pouvez recevoir des fonds que d’investisseurs accrédités.

Équité 3

Ici, non seulement vous annoncez publiquement l’opportunité de financement participatif, mais vous recevez également des fonds de presque tout le monde. Cependant, il est très réglementé pour protéger les investisseurs novices.

Si vous optez pour l’equity crowdfunding, sachez au moins qu’il y aura une multitude de réglementations à respecter. La plupart d’entre eux sont en place pour protéger les investisseurs inexpérimentés.

Financement d’équipement

Cela fonctionne très bien pour les entreprises qui ont besoin d’équipements vitaux dans leurs opérations quotidiennes. Cela aide également votre entreprise à économiser de l’argent pour d’autres opérations plutôt que de le dépenser pour l’achat d’équipements. Les startups sont approuvées assez rapidement car la garantie de prêt est l’équipement acquis de manière centralisée, par opposition aux prêts non garantis où les obstacles sont élevés.

Avec le financement d’équipement, vous pouvez étaler les paiements sur une période flexible de 2 à 5 ans. A l’issue de la période de remboursement, vous conserverez le matériel.

Les banques et les marchands d’équipements font partie des nombreuses entreprises qui peuvent offrir un financement de démarrage allant jusqu’à 100 000 $ pour l’équipement. Les taux annuels en pourcentage commencent à 5 %.

Prêts aux petites entreprises

Le SBA regorge de différents types de programmes de financement. Il existe des programmes parfaitement adaptés aux startups tels que :

  • Le programme Community Advantage donne accès à un financement allant jusqu’à 250 000 $
  • Le programme Micro Loan vous permet d’emprunter jusqu’à 35 000 $

Bien que les qualifications SBA soient élevées, vous pouvez bénéficier des faibles taux d’intérêt qu’ils offrent et d’une longue période de récupération. Par exemple; le programme de microcrédit exige uniquement que les propriétaires de startups s’inscrivent à un cours d’assistance technique. Cette condition préalable est également très entreprenante pour les entrepreneurs qui cherchent à développer certaines compétences entrepreneuriales. Les taux d’intérêt annuels se situent entre 7 et 9 %.

Profitez des incubateurs et accélérateurs d’entreprises

Lorsqu’une entreprise est à ses débuts de développement, les incubateurs et les accélérateurs sont des sources stratégiques de fonds amis. Bien qu’ils viennent dans un seul paquet, les incubateurs sont destinés à aider l’entreprise à un âge précoce et vulnérable en fournissant une formation, des outils et un mentorat. D’autre part, les accélérateurs sont utilisés pour aider les startups à suivre rapidement la courbe de réussite.

Pendant la période d’incubation qui est d’environ huit mois, vous pouvez nouer des liens très stratégiques avec tous types d’investisseurs. De plus, l’incubateur sera là pour vous guider et vous accompagner lorsque vous déciderez de vous contenter d’un investisseur.

Conclusion

Plusieurs prêts sont disponibles pour les startups. Quelle que soit la méthode que vous choisissez, il est très important que vous compreniez les termes et conditions avant d’en créer une. Si vous souhaitez jeter les bases de votre entreprise, vous ne pouvez pas sous-estimer l’importance d’un plan de financement sain et favorable.

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