Les entreprises en croissance investissent beaucoup de temps et d’énergie dans la recherche de nouveaux contrats – plus ils sont gros, mieux c’est. Cependant, l’obtention d’un gain important peut augmenter la pression sur l’entreprise et il est important de planifier à l’avance pour s’assurer que les bonnes ressources sont disponibles pour soutenir sa croissance rapide.
La plupart des petites et moyennes entreprises se rendent compte que l’obtention d’un gros contrat peut faire une énorme différence pour les résultats d’une entreprise. augmenter le chiffre d’affaires et potentiellement augmenter les bénéfices. Après tout, il est peu probable que servir un grand nombre de petits clients soit aussi rentable que de fournir une grande partie du travail pour un contrat majeur. Cela est dû à des facteurs tels que les coûts associés à l’administration des comptes et au suivi des paiements, ainsi qu’à d’autres économies d’échelle.
Cependant, même les gros contrats peuvent comporter des risques, en particulier si l’entreprise devient trop dépendante d’une seule activité. Cette dépendance pourrait inciter les entreprises à accepter des conditions commerciales qui pourraient ne pas être favorables ou à modifier des processus éprouvés pour répondre aux demandes exigeantes des clients.
L’un des principaux domaines de risque est la perturbation des flux de trésorerie. Par exemple, si un client clé décide de faire pression sur son fournisseur en l’obligeant à accepter des conditions de retard de paiement, cela pourrait contraindre l’entreprise à se mettre dans une position où elle prépare d’importantes sommes d’argent à l’avance pour livrer une commande en attendant plus de temps pour recevoir le Paiement. Cela peut devenir un problème financier et réduire le montant que l’entreprise doit payer pour la masse salariale, les frais généraux et d’autres coûts.
La meilleure façon de minimiser ce risque est de veiller à ce que les premières négociations contractuelles avec tous les nouveaux clients soient menées avec soin. Les préoccupations concernant les conditions contractuelles doivent être soulevées de manière proactive et, si nécessaire, convenir de compromis à un stade précoce : par exemple, il peut être possible de convenir d’un calendrier de paiement intermédiaire. Il peut également être judicieux de vérifier les antécédents de crédit du client. De toute évidence, certaines entreprises peuvent craindre que ce type de négociation ait un impact négatif sur les relations clients, mais peuvent-elles vraiment se permettre de ne pas adopter cette approche ?
Sur le plan financier, les entreprises peuvent prendre des précautions pour s’assurer que leur situation de trésorerie est protégée. En particulier, il peut être judicieux pour les entrepreneurs d’envisager de mettre en place des sources de financement alternatives sur lesquelles puiser si nécessaire.
Par exemple, les offres de financement de factures peuvent être utiles pour les entreprises à la recherche d’un financement flexible pour financer leurs plans de croissance. Il peut fournir un financement équivalent à la valeur de toute facture impayée dans les 24 heures. En tant que forme sûre de financement reposant sur l’actif, les entreprises sont souvent agréablement surprises de constater qu’elles ont accès à plus de fonds que prévu, car ils sont calculés en fonction du grand livre du débiteur plutôt que de leur bilan. Ce type de financement est particulièrement adapté aux entreprises craignant que des problèmes de trésorerie ne surviennent en raison de retards de paiement. En fait, cela donne à l’entreprise accès à une gamme de financements sur lesquels elle peut puiser quand et quand elle en a besoin, et si le financement n’est pas nécessaire, il reste inutilisé.
Lors de l’examen de leurs options de financement, certaines entreprises craignent que si elles commencent à utiliser le financement par facture, elles pourraient en dépendre. Cependant, cela est peu probable car les accords de financement de factures modernes sont conçus pour responsabiliser les entrepreneurs ; en leur donnant la maîtrise de leur trésorerie, dans le but de s’autofinancer dans le futur. Par exemple, le financement des factures peut être utilisé de manière tactique pour répondre aux besoins à court terme de l’entreprise ; aider à couvrir les coûts d’un programme de recrutement ou faciliter les investissements dans les stocks ou les machines.
Bien sûr, il existe d’autres types de financement qui peuvent aider une entreprise à se développer. Le financement participatif et les prêts entre pairs sont de plus en plus populaires et peuvent aider à importer des compétences. Cependant, il est important de sélectionner le bon fonds à approcher et, dans certains cas, les investisseurs peuvent exiger un certain degré de contrôle de l’entreprise.
Avec une bonne planification de la retraite, il est possible pour les propriétaires d’entreprise de mettre en place des arrangements financiers conçus pour minimiser les risques tout en leur laissant un contrôle ferme.
Par John Atkinson, chef d’entreprise chez Financement des factures Hitachi Capital